据媒体报道,国庆节假期前后,A股市场迎来大幅上涨引起投资者关注。对于不少青睐理财产品的投资者,也积极寻找渠道入市,在此情形下,银行理财见机推荐和发行含权类理财产品。
l 年内权益类理财产品发行数量明显增多的原因有哪些?
l 理财公司布局含权类理财产品是出于什么考虑?未来对此类理财产品的布局会否提速?
l 相对其他资管机构,理财公司布局含权类理财,有哪些优劣势?
l 投资者要如何配置权益类理财产品?又该如何调整投资策略?
跟着普益君一起去寻找答案吧!
1、年内权益类理财产品发行数量明显增多的原因有哪些?
今年以来新发行的权益类产品主要有两类:中资机构的权益类产品,主要面向私募客户销售,这类产品数量不多。第二类是外资行的产品,数量较多,比去年同期也有明显增长。这类产品的运作模式是通过QDII制度投资于境外基金。近期美股表现良好,外资行增加了对应产品的发行量。
2、理财公司布局含权类理财产品是出于什么考虑?未来对此类理财产品的布局会否提速?
理财公司布局权益类产品的目的主要是拓宽产品线,满足特定投资者需求。另外也有提高权益类资产管理水平的考量。
中资银行和理财公司相对缺乏权益类资产管理能力,而且以目前A股剧烈波动的表现看来,银行及理财公司不太可能提速推广权益类产品。其次,一般理财投资者的风险承受能力较低,未来发行的权益类理财产品仍会以私募为主,主要面向风险承受能力较强的这部分投资者发行,相应的产品规模也不会很大。
另一方面,“固收+”产品中将权益类资产作为增强收益的部分,这类产品未来可能有较大的发行量。
3、相对其他资管机构,理财公司布局含权类理财,有哪些优劣势?
理财公司在权益投资上暂未体现出独有的优势。长期以来,银行理财在资产配置上重固收轻权益,绝大多数客户也将银行理财当成低风险的产品。客户若想购买偏权益类的产品,通常倾向于转投公募基金。在当前的市场行情下,理财公司想要加快布局权益市场较为困难。
4、投资者要如何配置权益类理财产品?又该如何调整投资策略?
时间是价值投资者最好的朋友,普通投资者可通过构建分散化投资组合的方式参与权益类资产投资,在长期复利中实现资产保值增值的目标。
具体来讲,投资者可分散部分投资到混合类、权益类理财产品中,以实现固收类、权益类等资产的合理配置,进而将投资组合的风险敞口控制在一定水平内。
此外,建议投资者定期、客观的评估自身风险承受能力,选购与自身风险承受能力相匹配的产品,并结合市场环境变化动态调整权益类资产(或产品)的配置比例,避免在投资活动中负担过度的经济和心理压力。
理财有风险,投资须谨慎
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