平安理财四周年：践行“金融为民” 做实金融五篇大文章

2024年8月，迈过初创期的平安理财迎来了“四周岁”生日。秉持“专业创新为特色、稳健合规为基础”的理念，平安理财始终坚守“国之大者”，积极践行金融工作的政治性、人民性，致力于服务实体经济、助力投资者财富的保值增值。围绕“深耕投研能力、提升服务质效、产品丰富多元、规模稳中有进、强化风控合规、科技提质增效”的经营思路，平安理财以实际行动交出了四年答卷。

站在新的起点，平安理财怀揣“打造中国品类最全的开放式理财平台”的目标，以高质量发展为主线、保持韧性生长的向上力量，矢志做好服务实体经济、助力提升新质生产力的答卷人，全力谱写“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章。

胸怀“国之大者”

全力做好金融五篇大文章

经济是肌体，金融是血脉，服务实体经济发展是金融的天职与宗旨。中央金融工作会议提出做好金融五篇大文章，为银行理财在新时代的高质量发展提供了根本遵循与行动指南。

平安理财始终紧随国家战略部署，牢记中国特色金融发展之路“八个坚持”的基本要素，面向我国经济向“新”提“质”的内在要求，积极落实“资金—资本—资产”三资循环，引导金融资源高效配置带动生产要素合理流动，平均每年提供超过2600亿元资金支持实体经济的高质量发展。

投研能力是资管机构的立身之本。在锻造综合投研能力方面，平安理财坚持人才驱动、目标导向，在人才招募上注重多元化、专业化和精细化，引进了一批有国内领先资管机构背景、专精领域横跨金融工程、数据科学、计算机科学等多元分支的人才队伍，并不断扩充人才库的蓄水池。结合自身优势，平安理财建立了统分结合的“专业委员会+投资经理”产研投工作机制，持续提升在科技创新、先进制造、绿色发展等领域的服务广度和服务深度，着力做好金融五篇大文章，致力于成为培育新质生产力的资管机构典范。基于“多资产多策略”的投资理念，平安理财在国内独创平台化、模块化的投研能力体系——下层策略模块化生产、上层根据组合目标进行科学封装和多资产配置，构建“1+N”的多策略投资管理体系，实现投资业绩的显著提升。在普益标准2024年2季度银行理财能力综合排名中，平安理财的收益能力在全国性理财机构中位居第一。

银行理财子公司脱胎于商业银行，有着与生俱来的普惠基因。平安理财以服务人民群众日益增长的财富管理需求为己任，打造了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系，合理规划低波、中长期产品的发行，服务客户数超过1300万名客户，累计为客户创造投资收益超过900亿元，持仓客户正收益占比达99%。以长期专业的陪伴切实守护老百姓投资的安全感、幸福感和获得感，银行理财“低起点、低风险、稳收益”的普惠性特征愈发凸显。

推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节。2022年，平安理财与中债金融估值中心联合发布了国内理财行业首支绿色金融、可持续发展双主题的债券指数“中债—平安理财ESG优选绿色债券指数”，并基于平安集团CN—ESG数据库及公司ESG投资数据库，接连发行了绿色金融、ESG等系列主题产品。目前平安理财在绿色金融和ESG领域的投资金额累计已超过1600亿元，以实际行动深入贯彻绿色理念、持续提升理财业务高质量发展的“含绿量”。

平安理财以科技赋能打造差异化竞争优势，深入推进业务经营的数字化建设。目前，数字科技已然贯穿于公司经营和管理流程中，覆盖产品研发、投资交易、市场销售、风险管理等各个板块。由平安理财自主开发的新一代投资组合管理平台迄今已支持数千只理财产品的投资运作，打造了集产品、投资、策略、风控于一体的数字化管理平台，入选了信通院“金信通”金融科技创新案例。此外，平安理财在行业内率先推出AI技术最新成果—数字员工“Copilot”助手，实现了领域知识迁移、全天候自动化运营作业、业务-研发联合共建等功能，场景覆盖率达90%，实现对全产品300+风控规则、5700万个标签的实时监控，解决了银行理财“资产管理+财富管理”模式的多重痛点。

依托于平安集团和平安银行的领先探索和先发优势，平安理财在书写普惠金融、绿色金融、数字金融的大文章上卓有成效，在科技金融、养老金融等领域也展开了积极的探索与布局。目前我国养老理财市场方兴未艾，平安理财持续打磨业绩稳健、策略成熟、以长期保值为目标的产品体系，深入研究理财业务与养老金融的衔接点，为将来以更丰富的第三支柱养老资管产品服务老百姓全方位的养老需求蓄势赋能。

中央金融工作会议指出，要加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务，满足多层次多样化的金融服务需求。平安理财聚焦支持国家重大科技任务、战略性新兴产业发展等重点领域，积极参与基础材料、基础软件及技术装备创新等企业主体发行债券的投资，加强对高新技术企业、“专精特新”企业的融资支持，推动“科技-产业-金融”良性循环不断深化。目前公司理财产品直接投资新一代信息技术产品及相关服务业、“专精特新”企业以及各类科创债券的规模已超过10亿元，近来更携手华泰证券、徐工集团推出服务高端制造产业的债券篮子，推动研发活动和科技成果的转化，为助力新质生产力的培育贡献金融力量。

坚守“为民理财”

彰显人民金融底蕴

民惟邦本、利民为本，坚持“金融为民”是金融工作的底色。平安理财这四年的实践，正是以更强的责任担当、更扎实的投研能力守护老百姓的钱袋子，以自身高质量发展实现“质的有效提升和量的合理增长”的写照。

平安理财始终坚持审慎稳健的风险偏好，探索构建以“稳”为特色、聚焦绝对收益目标的产品体系。截至2024年7月末，公司系列产品在多轮市场波动下的破净比例、正收益产品占比均优于行业平均水平，旗下固收产品线——启元添利系列、启元策略系列、稳健精选系列等，以及固收+产品线——卓越稳健系列、卓越成长系列、星辰稳健系列的历史到期兑付均实现100%正收益，固收旗舰“启航”系列产品期限涵盖从1-24个月，运行超过1300期且均实现历史到期正收益兑付，历史到期兑付平均年化收益率达3.42%。

凭借着产品业绩的稳健表现和以客户为中心的服务理念，四年来平安理财荣获了“金牛奖—银行理财公司/产品金牛奖”“金贝奖—卓越至臻理财公司/固收+理财产品”“金理财—年度资产管理奖/投资管理团队奖”等近百项行业荣誉，客户满意度持续提升。

坚持以人民为中心的价值取向，平安理财构筑了“线上+线下+专项”的投资者陪伴体系，携手代销渠道打造了“百行千场万里行”移动式陪伴的教育品牌，把打造专业优质的客户服务放在突出位置，通过开设教育专栏、开展线下投教活动等方式，帮助投资者加强对理财产品投资逻辑的感知、引导客户在市场波动时理性看待产品收益波动、克服短期情绪波动获取长期稳健收益等，在日常点滴中提升客户的投资获得感与持有体验。

通过持续完善组织构架、制度建设、运行机制等，平安理财构建起消费者权益保护体系的“四梁八柱”。四年来，平安理财开展“一荟两走进”线下投教活动共计600余场，活动轨迹覆盖北京、上海、浙江、福建、陕西等多个省市。针对“一老一小”“新市民”等重点人群，平安理财积极开展线下专项金融知识普及教育活动，着力打造深圳市首个（实体）理财投资者教育基地试点，旨在进一步提升消费者的金融素养和风险防范能力。

志之所趋，无远弗届。站在四周年新征途的起点，平安理财将继续全面坚持和加强党的领导，锚定建设金融强国的目标，在产品端、资产端、渠道端“苦练内功、行稳致远”，不断丰富多层次的理财产品供给，以穿越周期的稳健表现为居民提供专业的财富管理服务，写好金融五篇大文章，提升服务实体经济的质效，与人民群众对美好生活的追求同频，与民族复兴的时代脉搏共振，将平安理财自身的高质量发展融入到国家高质量发展的大局中。