本报记者 周尚伃
见习记者 于 宏
近日，14家券商成为首批试点参与“跨境理财通”的证券机构，助力推进大湾区金融市场互联互通。据《证券日报》记者了解，首批试点开展“跨境理财通”的券商正全力以赴，积极做好产品供给、系统升级等多方面准备，以保障业务的顺利开展。
方正证券研究所所长助理、金融首席分析师许旖珊表示：“‘跨境理财通’试点机构扩容，有助于进一步丰富跨境金融产品体系、更好满足大湾区居民的资产配置需求，同时丰富了试点券商的财富产品体系、销售渠道，利好券商财富管理业务和跨境业务发展。”
专业优势助力跨境理财
“跨境理财通”业务是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。今年1月份，《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》进一步优化，业务试点范围拓宽、参与试点的券商增加。
11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家券商成为首批试点参与“跨境理财通”的券商。
中国金融智库特邀研究员余丰慧在接受《证券日报》记者采访时表示：“券商参与‘跨境理财通’，有利于充分发挥其在投研、财富管理、跨境投融资服务等领域的专业优势，让投资者享受到更丰富、更多元化的投资产品和服务，满足投资者跨境资产配置需求。这不仅拓宽了投资者的投资渠道，提高了资金配置的灵活性，还促进了资本市场的互联互通，增强了市场的活力和流动性。同时，这也有助于推动金融机构提升服务质量，更好地满足投资者的个性化需求。”
从最新的市场数据来看，截至2024年9月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”个人投资者12.45万人，包括港澳投资者5.19万人，内地投资者7.26万人，境内银行通过资金闭环汇划管道办理资金跨境汇划金额914.75亿元。截至2024年10月31日，“跨境理财通”南向通净流出964179.29万元，已用额度占比6.43%；北向通净流入25020.86万元，已用额度占比0.17%。
此外，中国人民银行广东省分行近日还公布了内地试点券商分别对应的中国香港合作机构，多家内地券商将与其所在集团的中国香港子公司联动。例如，中信证券华南的中国香港合作机构是中信证券经纪（香港）有限公司，华泰证券的中国香港合作机构是华泰金控，中国银河的中国香港合作机构是中国银河国际，中金财富的中国香港合作机构是中金香港证券。
“对券商而言，获准参与‘跨境理财通’业务可谓是一个宝贵的机遇。”国内咨询机构科方得智库研究负责人张新原对《证券日报》记者表示，首先，这有利于扩大券商的客户群体基础，提升市场知名度与品牌影响力；其次，有利于券商扩大业务范围，进一步做大做强财富管理业务，增加收入来源；再次，可以提升券商的国际业务能力，通过与中国香港的机构联动进行跨境的资产配置服务，积累业务经验，提升国际化服务水平，为进一步拓展海外市场打下坚实基础。
积极构建产品池
目前，国泰君安、华泰证券、广发证券等券商正在积极筹备系统开发、制度建设、产品筛选等工作，以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池，提供全方位的金融服务。
国泰君安在君弘App客户端建立了“跨境理财通”专区，不仅提供了精心挑选的跨境理财产品，还提供持仓查询、出入金查询以及外汇实时行情等功能。同时，公司在大湾区城市群的机构布局不断加强完善，并根据大湾区客户阅读习惯，制作简体与繁体双版本对客宣传材料。未来，国泰君安在大湾区范围内的40家营业部将携手国泰君安国际，为大湾区居民提供全方位“跨境理财通”金融服务。
华泰证券将“跨境理财通”业务与公司跨境一体化联动战略深度融合，坚持以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池，基于业务场景、资产及产品研究，综合定量模型与定性分析，遴选优质产品。首批“南向通”“北向通”产品包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品，涵盖人民币、港元、美元等多个币种。
入选“跨境理财通”业务试点后，广发证券表示，将重点做好三方面的工作：一是自上而下推进业务布局，进行境内外高效的业务联动，统筹集团境内外的资产管理机构资源，提供综合化的财富管理解决方案，全面匹配客户投资需求；二是做好财富管理服务，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。广发证券配置了超过50人的资产配置研究团队，同时拥有超过4400人的专业投资顾问团队，全方位触达客户的财富管理需求；三是提升线上服务效率、完善线上渠道功能，为客户提供更敏捷的全流程跨境服务。
技术方面，中金财富证券和中金香港证券围绕“跨境理财通”的开户、产品管理、南向通交易、北向通交易、资金转账、线上兑汇等关键业务场景，进行了多轮境内外联动的全流程测试和优化。国信证券也表示，将加大金融科技投入，升级技术平台，提升交易系统的稳定性和交易效率，加强“跨境理财通”业务相关的资讯工具类产品供给，支持业务高效运作。
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