红星资本局8月28日消息。近期国际金价持续走高,伦敦现货黄金、COMEX黄金期货均突破2500美元/盎司关口。随着金价的上涨,一些黄金投资骗局也再度活跃起来。
昨日,河南某消费者在金店购买1斤黄金被店员报警一事引发广泛关注,随后,警方发现该消费者陷入了诈骗。
红星资本局注意到,近期有不少类似案例,消费者都陷入了“黄金刷单”的骗局之中。一些金店的销售人员告诉红星资本局,他们会从用途、金额、支付方式、接待过程等来判断顾客是否陷入诈骗。
消费者购买大额黄金
背后涉及“刷单”诈骗
据河南电视台都市报道,8月27日,在河南省新密市王女士来到金店要求买1斤黄金,不挑款,不还价,还要邮寄,1斤黄金买下来要30多万元,店员觉得不对劲赶紧报警。
红星资本局发现,此前也有类似案件。
据央视新闻8月15日报道,山东德州禹城的一家金店里,王女士短期内三次购买黄金,第三次一次性购买了46.8万元的黄金,店员联系了民警。据湖北电视台8月2日报道,一名男子在武汉市楚河汉街某珠宝金店挑选了价值18万元的黄金饰品,工作人员当场取消交易并报警。
这背后的诈骗行为是如何进行的?
民警调查后发现,河南省王女士陷入了“投资理财”骗局,对方称她已经挣了60万,必须邮寄500克黄金才能提现。山东的王女士则是在做一份“兼职”,需要购买黄金来完成相应的任务,才能获得提现,民警判断,她遭遇了刷单诈骗。
中国企业资本联盟副理事长柏文喜告诉红星资本局,一些诈骗分子利用人们对黄金投资的高回报预期,通过虚假的投资平台或理财项目进行诈骗。他们可能会引导消费者至虚假的网络投资平台,要求购买黄金进行所谓的“充值投资”,或者以“高额回报”为诱饵,要求消费者购买黄金并邮寄至指定地点,实施诈骗。
柏文喜还提到,还有诈骗分子冒充公检法人员,要求消费者购买黄金进行“验资撤案”等。“一些诈骗分子利用虚假的红头文件,诱骗受害者下载不明链接或App,窃取账户信息,然后要求邮寄黄金以获得所谓的巨额回馈,但实际是不断循环的诈骗套路。”柏文喜说。
专家:消费者应通过正规渠道进行黄金投资
从上述事件来看,金店的销售人员都比较警惕,她们如何判断顾客是否陷入诈骗?
“如果一来就买很多,就要上报,因为有点脱离现实了。也会问购买的用途,我们也不是一两分钟就接待完,主要在接待过程中看顾客有没有异常的行为,普通的顾客都会认真挑选、试戴。”一位周六福的销售人员说,大部分顾客消费几千元或者一两万元,不可能几十万元的东西不试戴就买。“有些顾客一来就要买金条,一买就买几斤,这种涉及大金额的肯定会问的比较多,就像银行取钱也会询问用途。”该销售人员说。
“真正买黄金的人都会很仔细地选,我们也遇到过那种说‘把这个柜台包起来’的人,这哪里是来买黄金的,肯定是来洗钱的呀,我们就没卖给他。”一家老凤祥(600612.SH)门店的销售人员告诉红星资本局。该门店的另一位销售人员也透露,以前也见过客户背着一包现金,戴着墨镜和口罩,称不要问自己姓名、籍贯,但是要买四五十万元的金条。
另一家金店的店长称,只要是正常付款就还好,如果不是自己付款,通过第三方付款,可能就有问题。该店长表示:“目前顾客的消费通常在几千元,很少遇到大额消费的顾客,店员们大多工作十几年,经验比较丰富,碰到异常情况会迅速判断。”
柏文喜提醒,在面对这些诈骗手段时,消费者应提高警惕,通过正规渠道进行黄金投资,不轻信陌生人的投资建议,不参与高额返利的网络投资,涉及转账、汇款操作时要谨慎,及时通过官方机构核实对方身份和信息,避免上当受骗。
红星资本局注意到,近期已有监管部门针对黄金投资骗局发布风险提示。8月26日,浙江金融监管局发文提醒消费者,凡是要求网上购买黄金或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“投资黄金”和缴纳“保证金”的,较大可能是非正常交易,诈骗风险很大。不要轻信网上陌生人的投资建议;不要轻信高额返利的网络投资。涉及转账、汇款操作时要谨慎,及时通过官方机构核实对方身份和信息,不贸然、不随意转账。
红星新闻记者 俞瑶 实习记者 曾汉
编辑 肖世清
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